2026.10.15. The Fair Economy — El Equipo de Investigación de Crimen Mayor de la Oficina de Policía Metropolitana de Gyeongnam anunció el día 15 que ha detenido a 16 miembros y encarcelado a 10 de una organización de préstamos ilegales que operaba con intereses anuales de hasta el 20.000 % y amenazaba a los deudores difundiendo falsos rumores entre sus familiares y conocidos.
Se les acusa de haber contactado a las víctimas utilizando bases de datos (DB) de consultas de préstamos obtenidas ilegalmente en Telegram y otros medios, desde el año pasado hasta septiembre de este año, prestando entre 200.000 y 5 millones de wones y exigiendo intereses de hasta el 20.000% anual. El beneficio ilícito que obtuvieron durante más de un año asciende a unos 25.000 millones de wones.
La policía inició la investigación tras recibir información en julio, y analizando los casos de víctimas en 23 comisarías de todo el país y 18 cuentas fantasma, identificó a 332 víctimas. Posteriormente, mediante el análisis de 55 teléfonos fantasma, identificaron a 8 miembros de la organización y detuvieron simultáneamente a los líderes y otros miembros de alto rango en sus domicilios. En el lugar incautaron 200 millones de wones en efectivo y 26 teléfonos móviles.
La policía prevé analizar adicionalmente las cuentas utilizadas para los préstamos ilegales para confirmar a más víctimas y llevar a cabo procedimientos de incautación y retención para recuperar los beneficios del delito. Además, está considerando aplicar el cargo de organización criminal a 8 directivos clave y planea informar a las víctimas sobre un sistema integral de apoyo único, que incluye la conexión con el ajuste de deuda de la Comisión de Recuperación Crediticia.
Un funcionario de la policía declaró: "Responderemos con rigor y sin tolerancia a los delitos de crédito ilegal que amenazan la vida de los ciudadanos con cobranzas abusivas y tasas de interés superiores a la tasa legal máxima"
Los daños por préstamos ilegales han aumentado drásticamente en los últimos años. Según los documentos presentados por el Servicio Financiero de Supervisión (FSS) a la Asamblea Nacional, las denuncias por daños por préstamos ilegales pasaron de 121.900 millones de wones en 2022 a 154.200 millones en 2023 y 203.100 millones en 2024. En 2025, solo en el primer semestre se registraron 118.000 millones de wones, lo que se prevé supere el máximo histórico anual.
Según la Oficina Nacional de Investigación de la Agencia Nacional de Policía, los delitos financieros ilegales aumentaron de 1.362 casos en 2021 a 5.519 en 2025, un incremento del 305,2% en cuatro años. En el mismo período, la tasa de captura cayó del 74,7% al 61,0%, una disminución de 13,7 puntos porcentuales, lo que se atribuye a la mayor dificultad para rastrear a los delincuentes debido al uso de redes sociales con mayor seguridad y de teléfonos y cuentas fantasma.
Al igual que en el modus operandi de este caso, investigaciones recientes han revelado sucesivamente que organizaciones de préstamos ilegales compran y venden bases de datos de consultas de préstamos a través de Telegram y otros canales. Según la Agencia Nacional de Policía, durante el año 2025 se detectaron más de 120 salas de venta de información personal en Telegram y se incautaron 32.000 registros de bases de datos que contenían información sensible, como historiales de consultas de préstamos.
Estas bases de datos contienen información personal obtenida de empresas legítimas de préstamos o plataformas de intermediación de préstamos que se filtró ilegalmente, y se sabe que se revenden cientos de veces a lo largo de varios años, suministrándose a organizaciones de phishing telefónico y de juego ilegal
La tasa de interés máxima establecida por la Ley de Negocios de Préstamos se redujo de manera escalonada del 27,9% anual en febrero de 2018 al 24%, y luego al 20% en julio de 2021. Posteriormente, con la entrada en vigor de la Ley de Negocios de Préstamos revisada en julio del año pasado, tanto el principal como los intereses de los contratos que superan la tasa máxima legal (20% anual) quedaron nulos, y se prohibió a los prestamistas no registrados cobrar intereses, entre otras medidas que endurecieron considerablemente las sanciones.
La Ley de Cobro de Deudas prohíbe actos como ejercer violencia, intimidación, engaño o abuso de poder para causar miedo o ansiedad al deudor o a sus allegados, así como difundir información falsa sobre la deuda sin justificación, y establece penas de hasta tres años de prisión o multas de hasta 30 millones de wones para quienes la violen.
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