慶南警察、年2万%の違法貸金組織16人検挙・10人拘束

2026.10.15. 公正経済 — 慶南警察庁広域犯罪捜査隊は15日、年最高2万%という超高金利の違法貸金業を行い、金を返済できない場合は家族や知人に虚偽の事実を流布して脅迫した違法私金融組織16人を検挙し、このうち10人を拘束したと明らかにした。

彼らは昨年から今年9月まで、テレグラムなどで違法に取得した貸付相談データベース（DB）を利用して被害者に接近し、20万～500万ウォンを貸し付け、年最大2万%に達する利息を要求した疑いが持たれている。1年以上の期間に彼らが得た不当利得は約25億ウォンに上る。

警察は7月に情報を入手して捜査に着手し、全国23の警察署の被害事例と名義借り口座18件を分析して被害者332人を把握した。その後、名義借り携帯電話55台の分析で組織員8人を特定し、総責任者など幹部級の組織員を住居などで同時に逮捕した。現場で現金2億ウォンと携帯電話26台を押収した。

警察は違法貸付に使われた口座を追加分析して被害者を確認し、犯罪収益の還収のための没収・追徴保全手続きを進める予定だ。また、核心幹部8人に犯罪団体組織の疑いの適用を検討し、被害者には信用回復委員会の債務調整連携などワンストップ総合支援制度を案内する計画だ。

警察関係者は「苛酷な債権回収と法定金利を超える高金利で庶民の生活を脅かす違法私金融犯罪に無寛容の原則で厳正に対応する」と述べた。

違法私金融の被害はここ数年で急増する傾向だ。金融監督院が国会に提出した資料によると、違法私金融の被害申告額は2022年1219億ウォンから2023年1542億ウォン、2024年2031億ウォンへと毎年増えた。2025年には上半期だけで1180億ウォンを記録し、年間基準で過去最大を更新する見通しだ。

警察庁国家捜査本部によると、違法私金融犯罪は2021年の1362件から2025年には5519件へと4年間で305.2%増加した。同期間の検挙率は74.7%から61.0%へと13.7ポイント低下したが、セキュリティが強化されたSNSや名義貸し携帯電話・名義貸し口座の利用などで追跡が難しくなったためと分析される。

今回の事件の手口のように、違法私債組織が融資相談データベース（DB）をTelegramなどで売買している実態は、最近の捜査で相次いで明らかになっている。警察庁によると、2025年の1年間でTelegram内の個人情報販売チャット部屋120余りを摘発し、融資相談履歴など機微な情報が含まれるDB3万2000件を押収した。

これらのDBは、合法的な貸金業者や貸付仲介プラットフォームで収集された個人情報が違法に流出したもので、数年にわたり数百回転売され、ボイスフィッシング・違法賭博組織などに供給されていることが分かっている。

貸金業法上の最高金利は2018年2月に年27.9%から24%へ、2021年7月に20%へ段階的に引き下げられた。その後、昨年7月の改正貸金業法の施行により、法定最高金利（年20%）を超える契約の元本と利息がすべて無効となり、未登録貸金業者の利息受領が禁止されるなど、処罰が大幅に強化された。

債権回収法は、債務者やその関係者に対する暴行・脅迫、偽計・威力で恐怖心や不安感を引き起こす行為、正当な理由なく債務に関する虚偽の事実を知らせる行為などを禁止し、違反時には3年以下の懲役または3000万ウォン以下の罰金に処する。